Имеет ли право банк отказать в приеме справки о подтверждающих документах?
Добрый день!
Была предоплата за товар иностранному поставщику по контракту, поставленному на учет.
Выпустилась ГТД 30.07.19.
31.07.19 подал СПД.
08.08.19 приходит отказ. Заметил только сейчас.
В комментариях написано, что отказ в соответствии с п.16.1.4 Инструкции 181-И (не пришла электронная копия ГТД из ФТС в банк).
На мое замечание работнику банка, что мной все требования по предоставлению СПД были выполнены в соответствии с п.8.1 Инструкции, она сослалась на закон "О валютном регулировании" и п.8.8 Инструкции 181-И. Насколько это правомерно?
P.S. И дополню - ГТД не попала в банк, т.к. в ГТД не был указан номер УНК (ранее - паспорта сделки). И в процессе полемики работник банка сообщил, что у них есть право запрашивать ГТД даже в том случае, если контракт не стоит на учете, ссылаясь на закон "О валютном регулировании".
Выходит, что банк может запросить документы, может не запросить документы, а их клиенты(в данном случае мы) не имеем права голоса и должны выполнять все, что говорит банк.
На мое замечание о том, что согласно 181-И мы не обязаны предоставлять подтверждающие документы, если контракт не зарегистрирован, она снова прикрылась законом "О валютном регулировании", на основании которого банк может запросить любые документы по операции.
"Поможите" разобраться.
Спасибо!
Была предоплата за товар иностранному поставщику по контракту, поставленному на учет.
Выпустилась ГТД 30.07.19.
31.07.19 подал СПД.
08.08.19 приходит отказ. Заметил только сейчас.
В комментариях написано, что отказ в соответствии с п.16.1.4 Инструкции 181-И (не пришла электронная копия ГТД из ФТС в банк).
На мое замечание работнику банка, что мной все требования по предоставлению СПД были выполнены в соответствии с п.8.1 Инструкции, она сослалась на закон "О валютном регулировании" и п.8.8 Инструкции 181-И. Насколько это правомерно?
P.S. И дополню - ГТД не попала в банк, т.к. в ГТД не был указан номер УНК (ранее - паспорта сделки). И в процессе полемики работник банка сообщил, что у них есть право запрашивать ГТД даже в том случае, если контракт не стоит на учете, ссылаясь на закон "О валютном регулировании".
Выходит, что банк может запросить документы, может не запросить документы, а их клиенты(в данном случае мы) не имеем права голоса и должны выполнять все, что говорит банк.
На мое замечание о том, что согласно 181-И мы не обязаны предоставлять подтверждающие документы, если контракт не зарегистрирован, она снова прикрылась законом "О валютном регулировании", на основании которого банк может запросить любые документы по операции.
"Поможите" разобраться.
Спасибо!
Comments
-
Добрый день!
Расшифруйте, пожалуйста, аббревиатуру "СПД". После Ваших пояснений модератор отредактирует заголовок. -
Мария Ларичева, здравстсвуйте!
СПД - справка о подтверждающих документах. -
Цитата: СПД - справка о подтверждающих документах.Добрый день!
Спасибо за пояснение. Заголовок отредактирован. -
Добрый день!Цитата: В комментариях написано, что отказ в соответствии с п.16.1.4 Инструкции 181-И (не пришла электронная копия ГТД из ФТС в банк).А Вы копию своего экземплояра ГТД в банк представляли?
Возможно, в базе "Таможня" отсутствует Ваша таможенная декларация.
Вот с этого и начните свое "расследование".
Успехов! -
Александр Погребс, добрый день! Копию предоставляю всегда.
Причина, по которой банк отказал мне известна. В банк не попала ГТД, поскольку брокер не указал в ней УНК.
Меня интересует насколько законно банк отказал мне в приеме СПД. В инструкции я не нашел, что банк может отказать в приеме, если от таможни не пришла электронная копия декларации. А если они все равно проверяют, то какой смысл вообще подавать СПД? -
В принципе, банк может вернуть Вам СПД, если представленной в копии ГТД у них нет. Т.е. не получили из таможенного органа.
Это означает, что Вы представили, мягко говор,я "поддельный документ"...
Значит, Ваша задача сделать так, чтобы таможня выслала в банк недостающую копию ГТД...
И всё встанет на свои места.
Удачи! -
Александр Погребс, спасибо!
